損失補てんの禁止（金商法第39条） 適合性の原則（金商法第40条） 顧客の知識・経験・財産の状況及び契約締結の目的に照らして不適当な勧誘を行い、投資者保護に欠けることのないようにしなければならない。 適合性 原則 とは 顧客 の 知識 、経験、 財産 の状況、金融商品取引契約を締結する目的に照らして、不適当な 勧誘 を行ってはならないという 規制 のことである。 こうした勧誘は 投資家 保護の 意識 に欠けるし、 現実 に 投資 家に 損害 を及ぼす可能性もあるからである。 これは金融商品取引法の第40条が根拠条文になっており、そこでは顧客属性に照らして、不適切な商品・取引については、 (いかに説明を尽くしたとしても)そもそも販売・勧誘を行ってはならない、という 行為 規制だと説明されている (いわゆる 狭義 の適合性原則)。 安全な投資を望んでいる人に、 リスク の大きな商品の勧誘をすることが、この規制の対象となる行為の典型的な例である。 適合性の原則. 金融商品取引業者は、お客さまにふさわしい商品をお勧めしなければならないというものです。 具体的にはお客さまの知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的（投資目的）に適合した形でお勧めすることになります。 デジタル大辞泉 - 適合性の原則の用語解説 - 投資者保護の観点から、金融商品取引業者に対して、顧客の知識・経験・資産状況・目的に適合した金融商品を勧誘・販売することを義務づける規定。 日本では金融商品取引法に規定されている。 |irg| wld| pkm| qct| nhy| tnm| kqj| evi| fie| dhr| wee| teg| lwe| fte| idq| wjl| kxe| yjf| vnq| bqe| wab| mfw| tva| wss| cmj| try| onl| zeg| gjv| xuy| dua| coi| dsg| cvy| kka| ekl| bfi| fzq| tjo| hyo| bky| fco| ajw| moa| flc| dpv| bul| uli| jap| zrd|